Разработка автоматизированной системы взаимодействия с клиентами в филиале банка, дипломная работа по информатике в экономике

Работа подготовлена и защищена в 2017 году в Московском Финансово-промышленном университете Синергия, Факультет Информационных систем и технологий, для специальности «Информационные системы и технологии», для направления «Информационные системы», для специальности «Прикладная информатика (в экономике)».

Актуальность работы связана с тем, что применение средств компьютерной техники, доступность информации, объем и скорость ее возможной обработки часто становятся основополагающими факторами для развития производственной мощности государства, культуры, науки, общественных институтов и всех главных сфер человеческой деятельности. Все чаще сегодня информация и данные рассматриваются как жизненно необходимые ресурсы, которые важно организовать таким образом, чтобы ими было легко воспользоваться.

Объектом исследования является Сбербанк России, а предмет исследования - деятельность консультантов по работе с клиентами банка «Сбербанк».

При написании дипломного проекта были применены такие методы научного исследования, как изучение научной литературы по теме исследования, нормативно-правовой базы, аналитический и сравнительный методы.

Новизна работы состоит в том, что применение отдельных утилит для реализации функций банковских консультантов считается новым методом внедрения программных продуктов по сравнению с применением АБС.

Цель ВКР – создание ИС для автоматизации консультантов по работе с клиентами «Сбербанк».

Задачи проекта следующие:

• Описание предметной области;
• Характеристика задач автоматизации;
• Подготовка организационного, программного и технического обеспечения задачи;
• Создание руководства пользователя;
• Подсчет уровня экономической эффективности проекта.

Информационная банковская система (ИБС) представляет из себя программно-технологический комплекс, включающий в себя взаимосвязанные автоматизированные банковские операций и задачи.

Принципиальные особенности ИБС исходят от конкретного своеобразия самой деятельности банков.

Банки по определению становится финансовыми институтами, имеющими универсальный характер. В то же время большинство операций, относящиеся к банковским (расчетные, кассовые, кредитные, с ценными бумагами, хранение ценностей, документов и др.), выполняется (при наличии соответствующего разрешения, если это нужно) не только банками, но и остальными кредитные организации (НКО – небанковские кредитные организации), а в каких-то случаях даже обычное предприятие. Но есть операции, которые должны быть реализованы только банком. Их значимость в общем плане была названа как реализация платежных средств, их выпуск в оборот и изъятие из него. При этом необходимо понимать, что поддержание хозяйственного оборота платежными средствами нельзя назвать исключительным направлением деятельности банков, а предполагает некую неразрывную связь с вкладными (депозитными), платежными, кредитными, кассовыми и остальными операциями. Учитывая данное утверждение, можно сказать, что указанная исключительность банков конкретно реализуется в рамках групп операций, которые и становятся решающими, выражающими саму природу банков.

К тонкостям банковской деятельности также можно отнести:

• Высокая подвижность, корректировка параметров работы финансовых рынков, вызываемые как экономическими, так и политическими, социальными и иными причинами, что требует от ответственных сотрудников банков постоянной оперативности и аналитической напряжённости работе, причем не в ущерб качеству анализа и реализации операций. Банк обязан всегда держать в поле зрения, с одной стороны действия, решения и даже какие то намерения органов власти, которые могут хотя бы косвенно повлиять на условия банковской деятельности, с другой – тенденции и состояния развития экономики страны и региона в целом, всех ее секторов, рынков (или по крайней мере тех из них, на которых действуют или только будут действовать его клиенты), и с учетом других в названных сферах изменений оперативно принимать нужные и возможные меры (контрмеры) как в интересах банка, так и в интересах своих клиентов;
• Нематериальный характер банковских продуктов или услуг и важность участия почти всех подразделений банка в рамках реализации каждого такого продукта;
• Оправданность постоянного и направленного расширения базы клиентов, привлечения с помощью различных методов и приемов наибольшего объема вкладов и депозитов; максимизация объема средств, проходящих по счетам клиентов; полного содействия последним в эффективном, прибыльном ведении тех дел, которыми они занимаются;
• Важность соответствия ожиданиям потребителей банковских услуг, зачастую рассчитывающих на личные варианты предоставления им обычных, стандартных банковских продуктов;
• Ограниченность и узкая направленность ниши банковского бизнеса выявляет необходимость для банка быть универсальным в рамках этой ниши финансовым институтом, т.е. уметь оперировать всеми состояниями и тенденциями развития всех сегментов рынка банковских услуг, определять свое возможное и фактическое место на них, постоянно быть готовым реализовать для клиента любые доступные для них услуги (учитывая экономические выгоды той или иной операции). Также универсальный характер деятельности банка выражается и в том, что зачастую оказание клиенту даже отдельно взятой услуги требует от банка реализации целого комплекса взаимосвязанных операций;
• Важность постоянно и одновременно работать с несколькими клиентами, представляющими различные отрасли хозяйства, противоречивые интересы и цели которых необходимо согласовать, на разнообразных рынках, испытывающих самые разные тенденции, со всем многообразием существующих в каждый данный момент финансовых инструментов, с различными валютами.

Задачи диплома - исследование работы банка, нахождение существующих недостатков в текущей технологии управления банком, подготовка ИС по автоматизации деятельности банковского сотрудника, реализованы.

В рамках диплома выполнено следующее:

• Исследование предметной области;
• Исследование работы банка;
• Подсчет уровня эффективности ПО;
• Создание БД;
• Внедрение БД;
• Создание ИС;
• Внедрение ИС.

В результате работы были закреплены навыки, которые пришли в результате обучения, а также получены практические навыки в области реализации ИС.

Программа реализована на языке Delphi и СУБД Access. Оформление отчета было сделано при помощи интегрированного пакета Microsoft Office 2010.

Подготовленная ИС дает возможность учитывать деятельность консультанта банка, получать различные отчеты, дает возможность анализировать работу банка с клиентами, оценивать ее эффективность, определять проблемные места. В рамках выполненного анализа могут реализовываться мероприятия, улучшающие эффективность работы банка с клиентами, увеличивать их лояльность.

По итогу расчета экономической эффективности отражено, что показатель минимизации затрат составляет 184470 рублей в год, а полноценный показатель снижения трудовых затрат на анализ данных равен 738 часов в год. Поэтому внедрение созданного АРМ не только позволяет лучше строить отношения банка с клиентами, но и снижает затраты рабочего времени, а также стоимостные и трудовые ресурсы.

Применение созданной ИС помогает руководителю компании и сотрудникам банка, которые работают с управленческим учетом. Дальнейшее обновление ПО приведет к повышению получаемой выгоды от применения ПО.

Поэтому поставленные в дипломном проекте цели достигнуты, а все задачи реализованы.

Вместе с дипломной работой реализована программа на языке Delphi с использованием популярной СУБД MS Access.